特此通知。

中国银行保险监督管理委员会天津监管局

2021年1月7日

关于简化中国（天津）自由贸易试验区内银行保险相关机构和高管准入方式的实施细则

第一条 为贯彻落实《中国（天津）自由贸易试验区总体方案》（国发〔2015〕19号）、《国务院关于支持自由贸易试验区深化改革创新若干措施的通知》（国发〔2018〕38号）精神，落实中国银保监会《关于向全国自贸试验区复制推广有关监管政策的指导意见》（银保监发〔2020〕15号）工作要求，深化中国（天津）自由贸易试验区内（以下简称“区内”）银行业保险业行政审批制度改革，深入推进简政放权工作，制定本实施细则。

第三条 区内银行分行级以下（不含分行）分支机构设立、变更（更名、升格）及终止的，无需报经天津银保监局或滨海银保监分局事先审批，实行事后报告制。

第四条 设立、变更、终止区内分支机构的上级管辖行应当按照本实施细则的规定，负责向滨海银保监分局报告材料。

第五条 银行机构应根据相关行政许可或报告要求，制定自行评估、验收的内部管理制度，明确标准和要求，明晰分工和职责，确保设立或变更后的分支机构符合监管规定和审慎性要求，终止分支机构的所有手续完备合规，并向监管部门提交以下报告材料：

第七条 在本实施细则第三条所列机构担任主要负责人，以及虽未担任主要负责人职务，但实际履行其职责的人员，无需报经天津银保监局或滨海银保监分局事先审批，实行事后报告制。

第八条 高管人员任职的区内分支机构的上级管辖行应当按照本实施细则规定，向滨海银保监分局报送报告材料。

第十一条 保险公司在区内的以下准入事项无需报经天津银保监局或滨海银保监分局事先审批，实行事后备案制：

1. 在区内设立保险支公司及以下分支机构；

2.在津保险公司分支机构改建为区内支公司及以下分支机构；

3.在区内的保险支公司及以下分支机构营业场所地址变更；

4.在区内的保险支公司及以下分支机构撤销。

第十二条 拟备案机构的上级分公司或总公司应当按照本实施细则的规定，向滨海银保监分局报送备案材料。

第十五条 区内保险支公司及以下分支机构高管人员任职资格无需报经天津银保监局或滨海银保监分局事先审批，实行事后备案制。

第十六条 高管人员拟任职的区内分支机构的上级分公司或总公司应当按照本实施细则的规定，向滨海银保监分局报送备案材料。

第十九条 对银行分行级以下（不含分行）、保险支公司及以下的分支机构变更营业场所，除特殊原因外，区内外以“只进不出”单向开放为原则，即区外分支机构可按照本实施细则第二章及第四章要求，直接搬迁进入区内，实行报告或备案制。按照本实施细则以报告或备案制设立的银行业保险业机构自区内搬迁至区外的，应按照中国银保监会相关规定执行。

第二十条 按照中国银保监会许可办法应当经过任职资格许可，但因区内高管准入方式简化而未经任职资格许可担任区内机构高管人员的，调往区外机构任职，应按照银保监会相关规定申请任职资格许可。经核准具有任职资格的银行机构高管人员调任到区内任职，后又在同质同类银行机构间平行调整职务到区外的，如未连续中断任职1年以上，不需重新申请高管人员任职资格。

第二十一条 对于本实施细则所规范的事项，银行保险机构应遵循合规性、审慎性原则，严格按照监管法规要求履行对所涉机构和高管准入的责任，采取有效措施确保材料的真实性、完整性、准确性以及合规性。材料中有复制资料的，应当签注“经核对与原件无误”字样，并加盖报送机构公章。

第二十二条 监管部门在持续监管中，一旦发现机构未按本实施细则进行报告或备案，或存在违反相关法律法规行为的，将依法采取监管措施，并追究相关机构、人员责任。

第二十四条 个别类型或区域的机构、高管现行准入方式如较本实施细则更为简化的，应从简适用。

第二十五条 本实施细则未尽事宜，应遵照相关规定执行。

第二十六条 本实施细则由天津银保监局负责解释。